Мошенники копию паспорта и инн просят

Ксения Шлёнская Чем опасна ксерокопия паспорта в чужих руках? Три причины для беспокойства С помощью фотографии или ксерокопии вашего паспорта мошенники могут оформить на вас кредит, продать вашу квартиру или обеспечить уголовным делом. Medialeaks разобрался, как ваши личные данные оказываются в чужих руках, почему нельзя отправлять сканы своих документов незнакомым людям и можно ли защитить себя от обмана. Мужчина увидел, что жена его друга пытается отправить фотографию своего паспорта работодателю, с которым познакомилась в социальных сетях. По его словам, женщина собиралась устроиться на работу курьером, и её собеседник попросил прислать фотографии своих документов, не встретившись с ней до этого лично.

Содержание:

• Что мошенники могут сделать с потерянными паспортами или паспортными данными
• Берегите СНИЛС и паспорт, Или что могут сделать мошенники, зная данные разных документов
• Бьют по паспорту
• Мошенничество с копиями и сканеркопиями паспортов
• Как мошенники зарабатывают на копиях ваших документов
• 10 вещей, которые сможет сделать мошенник, завладевший данными вашего паспорта
• Могут ли мошенники получить кредит по копии паспорта?

Что мошенники могут сделать с потерянными паспортами или паспортными данными

А для того чтобы получить микрозайм или кредит, его необходимо иметь. В связи с этим можно уверенно сказать, что законопослушной компании, работающей в соответствии с требованиями ЦБ, для вынесения решения необходим именно оригинал документа, копии недостаточно. Банки, работающие в рамках законодательства, имеют лицензии. А значит, может не придерживаться практики оформления займа или кредита по оригинальному документу. Добросовестная компания не возьмёт на себя риск оформления по копии паспорта, поскольку: высока вероятность, что документ не принадлежит клиенту или подделан; вероятное последствие — невозврат денег; может пострадать имидж компании.

В связи с этим финансовые организации не только требуют оригинальные документы, но и проводят тщательные скоринговые проверки и идентификацию в несколько этапов часто онлайн-МФО используют идентификацию через банк-партнёр, а также верификацию данных СНИЛС, фото- или видеоидентификацию, например, человек должен сфотографироваться с паспортом в руках — прим. Также зачастую компании чаще — банки, реже — МФО запрашивают дополнительные документы для принятия решения о выдаче денег в долг.

Но к сожалению, как уже говорилось ранее, недобросовестные финансовые институты, которые агрессивно наращивают базу клиентов и гонятся только за прибылью, могут принять и чужую копию паспорта. Для того чтобы защититься от этого, нужно заранее предупреждать такие моменты.

Во-первых, стоит тщательно следить за тем, кому и при каких условиях вы отдаёте копии паспорта и тем более оригинал. Ни в коем случае не стоит доверять их непроверенным и подозрительным лицам и компаниям. Во-вторых, не стоит выкладывать копии документов в интернет.

По возможности необходимо максимально ограничить передачу их онлайн и исключить пересыл через файлообменники, их появление на страницах в социальных сетях, на форумах, в группах и т. В-третьих, тщательно проверять законопослушность и легальность организаций в том числе и при трудоустройстве, к примеру , где всё же необходимо оставить копию своего паспорта.

В-четвёртых, если паспорт был утерян или украден, незамедлительно сообщить об этом в миграционную службу или в полицию. Если будет вовремя написано заявление об утрате или потере, то документ будет признан недействительным, что сведёт его использование мошенниками к минимуму. Кроме того, очень желательно регулярно проверять кредитную историю, в которой отображаются данные по выданным и закрытым займам или кредитам.

Так заёмщик максимально оперативно сможет обнаружить ссуду, оформленную не им, и предпринять соответствующие меры. И наконец, если всё же случилось так, что заём или кредит оформлен по чужим паспортным данным, в первую очередь стоит обратиться в полицию и написать заявление об этом.

Также стоит сообщить в финансовую организацию, где был незаконно оформлен заём или кредит, чтобы они могли вместе с заёмщиком оперативно разобраться в ситуации. Если удастся установить, что ссуда действительно была оформлена третьим лицом по чужим персональным данным, то пострадавшему будет возмещён моральный вред, а также Бюро кредитных историй и финансовая организация восстановят его репутацию, убрав сведения о займе или кредите из истории.

Мошенник при этом может понести уголовную и административную ответственность.

Берегите СНИЛС и паспорт, Или что могут сделать мошенники, зная данные разных документов

Паспорт Паспорт — наш главный документ, без которого не обойтись при покупке билета на поезд, при переводе средств родственнику в другой город или оформлении сим-карты. Логично, что и возможности мошеннических деяний с использованием паспортов гораздо шире, чем с любыми другими документами. Так, имея ксерокопию чужого паспорта, злоумышленники могут оформить небольшой кредит в микрофинансовой организации — до сих пор многим из таких компаний достаточно лишь копии документа. До того момента, как о займе узнает владелец паспорта, сумма из небольшой превратится в существенную: обычно коллекторы начинают требовать возврата долга через два-три месяца просрочки.

А для того чтобы получить микрозайм или кредит, его необходимо иметь. В связи с этим можно уверенно сказать, что законопослушной компании, работающей в соответствии с требованиями ЦБ, для вынесения решения необходим именно оригинал документа, копии недостаточно. Банки, работающие в рамках законодательства, имеют лицензии. А значит, может не придерживаться практики оформления займа или кредита по оригинальному документу.

Бьют по паспорту

Опубликовал - М. Описание мошенничества Наткнулся на новый способ выманивания сканеркопий паспортов, на который сам повелся. И хотя эта заметка не по теме блога, расскажу, чтобы люди не попадались. Прошу поделиться ссылкой на статью с друзьями, это важно. Немного о самом мошенничестве: оказывается, фотокопии или ксерокопии паспортов имеют стоимость и хождение среди интернет-мошенников. Зачем, если такие копии не имеют юридической силы? Во-первых, и это самый неприятный вид мошенничества, в некоторых странах Украина, Россия… и некоторых банках можно получить кредит по ксерокопии паспорта.

Мошенничество с копиями и сканеркопиями паспортов

Отвечает apmo. У потерпевшего есть ряд прав, предусмотренных УПК РФ, которыми необходимо воспользоваться, дабы полиция не бездействовала, а принимала хоть какие-то меры для поиска мошенников. Да, как правило, мошенников не находят, но нельзя опускать руки, возможно именно в Вашей ситуации их обнаружат. Что касается банка, то понятно, что они не хотят возвращать деньги, как любой человек не хочет терять какое-либо имущество.

.

Как мошенники зарабатывают на копиях ваших документов

.

.

10 вещей, которые сможет сделать мошенник, завладевший данными вашего паспорта

.

.

Могут ли мошенники получить кредит по копии паспорта?

.

.

.

.

.